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瑞士信贷(Credit Suisse)、瑞银(UBS)和监管机构正急于达成历史性的合并

时间:2023-03-19 13:59 来源:海房之家

知情人士称,瑞信(Credit Suisse)、瑞银(UBS)及其主要监管机构正加紧就瑞士两家最大银行的历史性合并达成协议,最快将于周六晚间达成协议。

瑞士央行(Swiss National Bank)及其监管机构——金融市场监管局(Finma)已向国际同行表示,他们认为与瑞银达成交易是阻止人们对瑞信信心崩溃的唯一选择。两名知情人士表示,由于市场对瑞银健康状况的担忧加剧,该行上周晚些时候每天的存款流出量超过100亿瑞士法郎(约合108亿欧元)。

这两家银行的董事会将于本周末开会。瑞信在美国英国和瑞士的主要监管机构正在考虑交易的法律结构,以及瑞银寻求的几项让步。

瑞银希望被允许逐步纳入全球大型银行资本规则下可能面临的任何要求。此外,一位知情人士说,瑞银已要求某种形式的赔偿或政府协议,以支付未来的法律费用。


瑞信在2022年拨备了12亿瑞士法郎的法律条款,并警告称,尚未解决的诉讼和监管调查可能会再增加12亿瑞士法郎。

瑞银(UBS)、瑞士信贷(Credit Suisse)、瑞士央行和美联储(fed)均拒绝置评。Finma和英国央行没有立即回应记者的置评请求。

几天前,瑞士央行被迫向瑞士信贷提供500亿瑞士法郎的紧急信贷额度。

但这未能阻止其股价下滑。在该行最大投资者排除提供更多资本后,其股价已跌至创纪录低点,该行董事长也承认,财富管理客户的外流仍在继续。

硅谷银行(Silicon Valley Bank)上周末倒闭引发的信心危机,也严重打击了其他欧洲银行的股价。

预期的收购反映出两家银行命运的巨大差异。过去3年,瑞银股价上涨约120%,而规模较小的竞争对手股价暴跌约70%。

前者的市值为566亿美元(528亿美元),而瑞信上周五收盘时的市值为80亿美元。2022年,瑞银创造了76亿美元的利润,而瑞信亏损了79亿美元,实际上抹去了此前10年的全部利润。

一位知情人士表示,瑞士监管机构上周五晚间告诉美国和英国监管机构,合并两家银行是遏制投资者对瑞信信心崩溃的“A计划”。交易需要瑞银股东的批准,无法保证最终能达成。

据知情人士透露,谈判代表给瑞信的代号是雪松(Cedar),给瑞银的代号是乌尔姆斯(Ulmus)。

瑞士央行和Finma倾向于瑞士的解决方案,这一事实打消了其他潜在竞购者的念头。据知情人士透露,美国投资巨头贝莱德(BlackRock)已拟定了一份竞争方案,评估了多个选项,并与其他潜在投资者进行了交谈。

瑞银和瑞信的全面合并,将缔造欧洲最大的全球系统重要性金融机构之一。瑞银资产负债表上的总资产为1.1万亿美元,瑞信为5,750亿美元。然而,如此大规模的交易可能会被证明过于笨重而难以执行。

英国《金融时报》此前曾报道,正在考虑的其他选择包括分拆瑞信,通过公开发行其受保护的瑞士部门筹集资金,将财富和资产管理部门出售给瑞银或其他竞购者。

瑞士信贷(UBS)一直处于高度戒备状态,等待瑞士政府发出紧急救援电话。此前,投资者对瑞士信贷(Credit Suisse)最近的重组越来越担心。去年,该公司首席执行官李晶(Ulrich Körner)宣布了一项裁员9000人的计划,并将其大部分投行业务分拆成一个名为First Boston的新实体,由前董事会成员迈克尔·克莱因(Michael Klein)管理。——版权所有The Financial Times Limited 2023